CRM מסוג Roeto
מתאים לדוחות עומק על תיק לקוחות, ימי הולדת, משימות, פעילויות ומסלקה כאשר יש הרשאת API מאושרת. לכתיבת לידים נדרש קמפיין מוגדר במערכת.
CRM Reports for Insurance Agents
תוכנית דוחות חיצוניים לסוכני ביטוח, פנסיה ושוק ההון
מפת דוחות והזדמנויות מעל מערכות CRM לסוכני ביטוח: סגמנטציה, ימי הולדת, לידים, משימות, תיק לקוח, חידושים ונתיבי הרחבה בטוחים.
שורה תחתונה
CRM מסוג Surense
הנתיב המעשי כיום הוא תרחישי Make/Zapier לקריאות כמו לידים, פגישות וימי הולדת. דוחות פוליסות וחידושים דורשים אימות API או מקור נתונים נוסף.
שכבה אחידה
הדרך הנכונה היא adapter לכל CRM, schema פנימי אחיד, חוקי הזדמנות שקופים, והרשאות פר-סוכן לפני כל פעולה אקטיבית.
ארכיטקטורת דוחות
1. CRM adaptersחיבור Direct API או Make, בקריאה בלבד.
2. Normalized schemaלקוח, מוצר, פוליסה, משימה, ליד, פגישה, הסכמה.
3. Opportunity rulesחידוש קרוב, סקירה חסרה, ליד ללא טיפול, לקוח engaged.
4. ReportsHTML פנימי, CSV מאובטח, רשימות פעולה חודשיות.
5. Approval gateDry-run, אישור סוכן, ורק אז שליחה או כתיבה.
קטלוג דוחות
| עדיפות | דוח | מה הוא מגלה | מקור טיפוסי | תדירות |
|---|---|---|---|---|
| P0 | Next Best Action | תור עבודה אחד: מי הלקוח, למה עכשיו, מה מותר לעשות ומה הפעולה הבאה. | כל הדוחות + consent registry | יומי/שבועי |
| P0 | ימי הולדת חודשי | לקוחות לברכה, ערוץ מותר, סטטוס opt-in ורשימת אישור ידנית. | Birthday endpoints או Make scenario | חודשי |
| P0 | לידים ופגישות | לידים שלא טופלו, פגישות קרובות, follow-up חסר וזמן תגובה. | Leads, meetings, tasks | יומי/שבועי |
| P0 | סגמנטים בסיסיים | כמות לקוחות לפי סטטוס, גיל, שווי תיק, engagement והרשאות. | Customers, tags, communications | חודשי |
| P0 | משימות ו-SLA | משימות פתוחות, overdue, בעלים, חסמי טיפול ותזכורות. | Tasks, workflows, meetings | שבועי |
| P1 | תיק לקוחות והזדמנויות | סקירה שנתית חסרה, חוסרי מוצר, לקוחות engaged שלא קבעו. | Portfolio/products | חודשי |
| P1 | חידושים 30/60/90 | פוליסות לפני פקיעה, חידוש ללא משימה, חלון cross-sell. | Policy renewal fields | שבועי/חודשי |
| P1 | מסלקה/e9100 | דמי ניהול חריגים, הפקדות חסרות, מוצרים ישנים או כפולים. | Mislaka/Swiftness | רבעוני/לפי הסכמה |
| P1 | שימור / Churn Risk | לקוחות שלא נסקרו, משימות פתוחות, שינוי פרמיה או engagement בלי טיפול. | CRM + תקשורת + portfolio | שבועי/חודשי |
| P1 | יועץ שוק הון | התאמת תיק, סיכון, נזילות, ריכוזיות, דמי ניהול ואיזון מחדש. | מקור השקעות + פרופיל סיכון | חודשי/רבעוני |
| P1 | שיווק מול CRM | לקוחות שפתחו/הקליקו בלי follow-up, referrals שהפכו לליד. | Email/SMS/MMS + CRM | חודשי |
| P2 | תביעות, גבייה, עמלות, רגולציה | פערים עמוקים יותר שדורשים מקורות חיצוניים. | פורטלי חברות, חשבונאות, רגולטור | עתידי |
סגמנטים למדידה
- Lifecycle: ליד חדש, טרום ייעוץ, פעיל, רדום, נטוש.
- Life stage: עד 35, משפחות צעירות, 45-55, 55-67, פרישה.
- AUM: ללא תיק, עד 250K, 250K-1M, 1M-3M, מעל 3M.
- Product coverage: פנסיה, גמל, השתלמות, בריאות, חיים, סיעודי, השקעות.
- Review freshness: נסקר השנה, 12-24 חודשים, מעל 24 חודשים, לא נסקר.
- Renewal window: חידוש בתוך 30, 60 או 90 יום.
- Engagement: פתח, הקליק, לא פתח, פנה, קבע, לא טופל.
- Consent: utility מותר, marketing opt-in, opt-out, חסר תיעוד.
- Employer/occupation: שכיר, עצמאי, הייטק, מעסיק מרכזי, הכנסה גבוהה.
- Risk: הרשאה חסרה, מסלקה לא מעודכנת, ייפוי כוח פג, אין תיעוד.
שדות בסיס לכל דוח פעולה
הדוח צריך להחזיר פעולה, לא רק מספרים. לכל שורה: מזהה לקוח פנימי, סגמנט, trigger, למה עכשיו, ציון הזדמנות, פעולה הבאה, owner, תאריך יעד, סטטוס הסכמה, מקור מידע ותאריך עדכון מקור.
ליועץ פנסיוני או בלתי תלוי בשוק ההון הניסוח צריך להיות "פער לבדיקה" ו"תיעוד נימוק", לא המלצה אוטומטית או דחיפה מכירתית.
כללי בטיחות
ברירת המחדל היא קריאה בלבד. אין מחיקות, אין עדכוני CRM, אין שליחות שיווקיות, ואין הצגה ציבורית של פרטי לקוחות. כל דוח שמכיל PII צריך להישאר בסביבה מאובטחת בלבד.
שליחה ללקוחות, כולל ברכות יום הולדת שיווקיות, מחייבת בסיס הסכמה ותהליך אישור. כל כתיבה ל-CRM מתחילה ב-dry-run.